Новая волна инвестиционного мошенничества в Казахстане

Центр прогнозирования преступных угроз Генеральной прокуратуры Казахстана официально предупредил о резкой активизации высокотехнологичных интернет-мошенников. Злоумышленники создают фальшивые инвестиционные платформы от имени реальных банков и крупных компаний, а для убедительности используют deepfake-видео с голосами и изображениями знаменитостей. Отдельная схема нацелена на тех, кто уже стал жертвой обмана, предлагая «возврат» потерянных средств.

По данным Центра, подтвержденным МВД РК, мошенники массово продвигают в соцсетях и мессенджерах поддельные платформы, маскируясь под банки второго уровня и известные строительные компании. Главная новинка - применение технологий глубокого синтеза (deepfake), когда в рекламных роликах публичные лица или блогеры якобы призывают вкладывать деньги в высокодоходные проекты.

Вторичный обман: ловушка для отчаявшихся

Особую опасность, по мнению экспертов, представляет схема вторичного мошенничества. После того как человек теряет деньги на фальшивой платформе, к нему в тех же соцсетях обращаются «специалисты» или «юристы», предлагающие помощь в возврате инвестиций за вознаграждение. На деле это приводит к новым финансовым потерям.

«Это циничная игра на отчаянии. Жертва, уже пережившая стресс, надеется вернуть хоть часть средств и легко попадает на крючок повторного обмана», - комментируют ситуацию в банковском секторе.

Контекст: эволюция угроз и реальные потери

Новая волна мошенничества - закономерный этап эволюции киберпреступности в Казахстане. Если ранее фишинговые атаки маскировались под сайты компаний вроде «Казатомпрома», то сегодня злоумышленники имитируют целые инвестиционные платформы с элементами социальной инженерии.

Реальные случаи последних лет иллюстрируют масштаб угрозы:

• Костанай, 2024–2025 гг.: Жительница потеряла 21 млн тенге, начав с «инвестиции» в 100 долларов через соцсети. Ее убедили брать кредиты для «уплаты налогов» с несуществующей прибыли, а ее счета использовали для обналичивания средств.
• Алматы, 2013–2021 гг.: Под видом программ страхования жизни с доходностью 12% годовых мошенники собрали с граждан около 620 млн тенге через сеть фиктивных компаний.
• Алматы, 2024 г.: Пенсионер перевел мошенникам 67 млн тенге после звонка лжесиловика, который угрожал «террористической атакой» с его банковских счетов.

Меры противодействия и рекомендации для граждан

Генпрокуратура отмечает системный характер борьбы с подобными схемами. За последние годы правоохранительные органы пресекли деятельность 59 преступных групп, арестовали 128 «дропов» (посредников для обналичивания) и взыскали в пользу потерпевших более 1 млрд тенге. Антифрод-центр Национального банка только за полгода заблокировал операции на сумму 1,5 млрд тенге.

На 2026 год запланировано усиление международного сотрудничества для борьбы с колл-центрами, действующими из-за рубежа.

Банки и правоохранительные органы дают гражданам четкие рекомендации:

1. Не переходить по ссылкам из подозрительных сообщений в соцсетях, мессенджерах или SMS.
2. Никогда не передавать посторонним лицам логины, пароли, CVV-коды карт и коды из SMS.
3. Проверять любые инвестиционные предложения исключительно через официальные сайты и офисы банков или компаний, сверяя контакты.
4. Не верить «гарантированной» высокой доходности и видео с известными людьми - это может быть deepfake.
5. Помнить, что настоящие правоохранительные органы никогда не требуют перевода денег по телефону.

«Доверяйте только официальным источникам информации. Если предложение кажется слишком выгодным, чтобы быть правдой, - скорее всего, так оно и есть», - резюмируют эксперты по кибербезопасности.